Pentru o plată în numerar, de la data amintită, limita va fi de 10.000 de euro. Măsura face parte din noul regulament european privind combaterea spălării banilor. Ca urmare, orice plată peste acest prag va trebui realizată prin metode trasabile – transfer bancar, card sau alte instrumente financiare care lasă o evidență oficială.
De ce pune UE limită pe banii cash
Decizia de a limita plățile cash vine pe fondul intensificării luptei împotriva spălării banilor și a evaziunii fiscale. Potrivit estimărilor instituțiilor europene, economia subterană reprezintă aproximativ 13% din PIB-ul Uniunii, iar numerarul rămâne una dintre metodele preferate de rețelele criminale pentru tranzacții anonime.
În acest context, Bruxellesul susține că nu urmărește eliminarea banilor lichizi, ci limitarea utilizării acestuia în operațiuni de valoare mare, considerate vulnerabile la fraudă.
Limită mai strictă pentru comercianți
Dacă persoanele fizice vor avea limită pe cash la 10.000 de euro, pentru comercianți, situația este și mai dificilă. Orice plată care depășește 3.000 de lei vine cu obligația de a identifica persoanele implicate în tranzacție.
De asemenea, rămân în vigoare regulile privind declararea sumelor de peste 10.000 de euro la trecerea frontierelor UE. Sancțiunile vor apărea doar dacă este depășit plafonul legal sau dacă există tentative de evitare a obligațiilor de identificare.
România, una dintre țările care nu vrea să se desprindă de banii lichizi
Țara noastră este printre statele membre UE unde numerarul este încă dominant. Mai bine de 70% dintre tranzacțiile de zi cu zi sunt realizate cash, conform datelor BNR și BCE. În același timp, economia subterană este estimată la 25-28% din PIB, aproape dublu față de media europeană. În acest context, noua regulă ar putea avea un impact mai vizibil aici decât în statele vestice puternic digitalizate.
De altfel, România avea deja plafoane pentru plățile în numerar între firme și pentru anumite tranzacții zilnice, stabilite la nivel național. Diferența este că, din 2027, limita de 10.000 de euro va fi standardizată la nivel european, iar statele membre vor putea adopta reguli și mai stricte, doar dacă doresc.
