De-a lungul timpului, Raiffeisen Bank a fost implicată în mai multe scandaluri care au afectat încrederea clienților și imaginea sa publică. Printre cele mai grave cazuri este cel în care un director de sucursală a fost acuzat de delapidare. În ciuda faptului că în cele din urmă acesta a fost condamnat definitiv, banca austriacă ar fi încercat inițial să mușamalizeze incidentul.
Unu dintre cele mai controversate scandaluri în care a fost implicată Raiffeisen Bank este cel al unui fost director de sucursală care a deturnat sume importante de bani din conturile clienților. În ciuda faptului că ar fi trebuit să colaboreze cu autoritățile și să-și protejeze interesele clienților păgubiți, banca austriacă ar fi încercat inițial să minimalizeze impactul scandalului și să ascundă detalii esențiale despre modul în care s-a produs frauda.
Scandalul major pe care Raiffeisen Bank ar fi încercat să-l ascundă
În urma unui proces de lungă durată, Ilieș Florin Teodor, fost director al unei sucursale Raiffeisen Bank, a fost condamnat definitiv, acesta fiind găsit vinovat de delapidare, după ce a deturnat fonduri în valoare de peste 115.000 de lei. Investigațiile în acest caz au durat mai bine de zece ani și au scos la iveală o serie de nereguli în gestionarea banilor din interiorul instituției bancare.
În anul 2011, atunci când Ilieș Florin Teodor era directorul unei sucursale Raiffeisen Bank, acesta ar fi deturnat fondurile mai multor clienți, prin diverse operațiuni fictive și transferuri nejustificate. El a utilizat mai multe metode prin care a ascuns sumele sustrase, direcționându-le spre conturi greu de urmărit sau justificându-le prin tranzacții interne.
Potrivit anchetatorilor, Ilieș Florin Teodor nu a acționat la întâmplare. Acesta crease un întreg mecanism prin care deturna constant sume mici de bani din mai multe conturi. Astfel, o bună perioadă, frauda acestuia a trecut neobservată.
Mai mult, datorită funcției pe care o deținea în cadrul instituției bancare, Ilieș Florin Teodor avea acces privilegiat la sistemele bancare interne și putea autoriza anumite tranzacții fără verificări suplimentare. Astfel, de mai multe ori, el a folosit documente falsificate sau a creat operațiuni fictive prin care transfera bani dintr-un cont în altul înainte de a-i extrage.
Cum a fost detectată frauda
Abia în anul 2011, acțiunile frauduloase ale lui Ilieș Florin Teodor au ieșit la iveală, după ce mai multe firme au început să constate lipsuri în conturile lor. Una dintre aceste companii a sesizat imediat banca, iar aceasta a demarat o anchetă internă. Inițial, Raiffeisen Bank a încercat să mușamalizeze cazul, pentru a evita un scandal public, însă sumele lipsă erau prea mari pentru a fi trecute cu vederea.
După ce banca austriacă a refuzat să acopere paguba companiei păgubite, aceasta a depus o plângere penală, ceea ce a dus la deschiderea unui dosar de delapidare. Procesul a fost unul de durată, instanța pronunțând inițial o sentință în februarie 2024.
Astfel, instanța a decis că Ilieș Florin Teodor este obligat să restituie prejudiciul de 115.308,79 de lei, la care se adaugă dobânda legală calculată începând cu data de 15 februarie 2011, până la plata efectivă a sumei.
Totuși, în ciuda faptelor grave comise, fostul director de la Raiffeisen a scăpat de o pedeapsă cu închisoarea. Mai exact, instanța a decis că răspunderea penală poate fi soluționată prin restituirea prejudiciului și suportarea unor cheltuieli judiciare.
