Instituţia bancară a primit un avertisment pentru 12 încălcări ale normelor, cele mai multe probleme fiind cele legate de prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanțării terorismului.
Citeste si Banca mare din România cumpărată de nemți! Un alt nume important de pe piața internă va dispărea în viitor după ce tranzacția e aproape finalizată
Ce nereguli au fost descoperite de BNR la o bancă din România
În urma Ordinului nr. 35 din data de 15.04.2024, al prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României Florin Georgescu, sediul Bank of China din Bucureşti a fost ţinta unui control amănunţit. Din păcate, s-au găsit mai multe nereguli la această bancă din România.
”Nu au fost stabilite măsuri de diminuare a riscurilor ce derivă din acordarea de produse/servicii bancare, la distanță, clienților încadrați într-o categorie de risc sporit. Nu au fost aplicate măsuri de autentificare sporite utilizate în procesul de efectuare a tranzacțiilor prin intermediul canalelor digitale.
Nu s-au implementat sisteme informatice care să constituie un sprijin adecvat în procesele de cunoaștere a clientelei, prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și a aplicării sancțiunilor internaționale”, se arată în raportul BNR.
De asemenea, banca nu a efectuat evaluarea activității desfășurate în anul 2022 referitoare la expunerea la spălarea banilor și finanțarea terorismului şi nu avea stabilite prin norme proprii tipurile de produse și servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clienți. Mai mult, nu au fost adoptate măsuri pentru verificarea identităţii beneficiarilor reali.
În urma acestor probleme găsite, BNR a transmis un avertisment în scris, aceasta fiind cea mai puţin gravă dintre sancţiuni. Controalele băncilor din România sunt normale, chiar indicate, iar sancţiunile aplicate pot fi amenzi (între 0,01% și 0,5% din capitalul social minim reglementat) sau chiar interzicerea desfășurării activității de creditare.
Ce este Bank of China
Cu active de peste 2.7430 de miliarde de euro, Bank of China este a patra cea mai mare bancă din întreaga lume. Pe podium se află alte trei instituții din China. Este vorba despre Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China şi China Construction Bank. Al cincilea loc este ocupat de JPMorgan Chase, urmată de Bank of America, ambele fiind din Statele Unite ale Americii.
Sucursala Bank of China din Bucureşti a fost inaugurată la finalul anului 2019.
“Aici, banca va ghida activ firmele chineze spre a înveşti în această regiune. De asemenea, va susține cu fermitate întreprinderile locale pentru a explora piața chineză. Va construi astfel un pod financiar solid pentru cooperarea sino-română”, a afirmat Liu Liange, preşedintele Consiliului de Administraţie al Băncii Chinei.
Citeste si Clienții care au carduri la Banca Transilvania, beneficii neașteptate. Cea mai mare unitate bancară din România vine cu oferte noi
