Autoritățile din întreaga lume au pus platformele Txex și RS Deal pe lista neagră, după ce mai multe persoane au fost fraudate și atrag atenția că aceste aplicații nu trebuie nici măcar să fie descărcate în telefoane.
Ele nu sunt autorizate de nicio autoritate financiară legitimă, iar pe site-urile lor certificatele FinCEN sunt afișate în mod fals, notează şi Mediafax.
Cum funcționează Txex și RS Deal
Platformele permit depuneri mici și retrageri inițiale care îi conving pe utilizatori că fac bani reali. Odată câștigurile reinvestite sau depunerile majorate, utilizatorii ajung să finanțeze efectiv schema Ponzi. Bonusurile pentru aducerea de noi „investitori” transformă utilizatorii în complici involuntari ai înșelătoriei.
Asta este o escrocherie de tip Ponzi (de la numele lui Charles Ponzi, inventatorul schemei, în 1920, care promitea câștiguri uriașe prin specularea unor timbre poștale). Țeapa „Caritas” a fost copilul din flori al lui Ponzi cu disperarea românească, de după căderea lui Ceaușescu.
Așadar, se promit profituri imense și rapide cu investiții minime. Fiecare nou-venit în „sistem” trebuie să aducă 30 de persoane noi, pentru care i se promit 24 de euro sau de dolari.
La început, nou-veniții pot retrage sume mici – așa, li se câștigă încrederea. Pe măsură ce sumele cresc, platforma fie blochează accesul, fie aplică comisioane de retragere extrem de mari. Suma minimă de depus este 500 de dolari. Din experiențele victimelor, este foarte greu de găsit 30 de persoane noi pe care să le mai convingi să și investească, mai aminteşte sursa indicată.
Cum se retrag banii
Pentru retragerea banilor, utilizatorii trebuie să trimită selfie-uri cu buletinul, document care în mâinile infractorilor permite deschiderea de conturi bancare, exchange-uri crypto sau credite frauduloase pe numele victimei.
Astfel, identitatea poate fi folosită pentru spălare de bani și alte fraude financiare, iar victimele pot fi trase la răspundere fiscală pentru tranzacții pe care nu le-au făcut.
Schema se va prăbuși atunci când intrările de bani se vor opri, iar operatorii vor închide platforma, lăsând mii de români fără economiile investite și cu identitățile furate.
