În urma controlului, a fost emis Ordinul nr. 35 din data de 15.04.2024 de către prim-viceguvernatorul Băncii Naționale a României, Florin Georgescu. Reprezentanții BNR au confirmat controlul, subliniind că astfel de inspecții sunt periodice pentru a asigura respectarea regulamentelor bancare în vigoare.
Reacția Bank of China
Echipa HotNews.ro a încercat să obțină un punct de vedere oficial din partea Bank of China, deplasându-se la sediul din Piața Presei Libere, București. Reprezentanții băncii au evitat să comenteze situația, iar o angajată s-a limitat să declare că „se va informa”, fără a-și dezvălui poziția oficială în cadrul instituției.
Citește și: Motivul pentru care Joe Biden a renunțat la cursa electorală a ieșit la iveală! Președintele SUA știa că va urma un scandal de proporții
Avertismentul scris este cea mai puțin gravă sancțiune pe care o poate primi o instituție financiară în România. Alte sancțiuni posibile includ amenda financiară, interzicerea desfășurării activității de creditare sau sancționarea personalului de conducere.
Încălcări ale normelor identificate de BNR
Controlul BNR a evidențiat multiple deficiențe la Bank of China, București, printre care:
- Lipsa măsurilor de diminuare a riscurilor:
- Nu au fost stabilite măsuri pentru diminuarea riscurilor asociate acordării de produse și servicii bancare la distanță către clienții cu risc sporit.
- Măsuri insuficiente de autentificare:
- Lipsa măsurilor sporite de autentificare în procesul de efectuare a tranzacțiilor prin canale digitale.
- Sisteme informatice neadecvate:
- Nu s-au implementat sisteme informatice adecvate pentru procesele de cunoaștere a clientelei, prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.
- Evaluarea insuficientă a riscurilor:
- Nu au efectuat evaluarea expunerii la spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru anul 2022.
- Documente depășite:
- Acceptarea unor documente de identificare a clienților mai vechi de 30 de zile de la emitere.
- Beneficiar real neidentificat:
- Neadoptarea măsurilor rezonabile pentru a verifica identitatea beneficiarului real în 6 cazuri și identificarea incorectă în 1 caz.
- Lipsa monitorizării continue:
- Neactualizarea datelor și informațiilor despre clienți cu frecvența stabilită în reglementările interne în 6 cazuri.
Despre Bank of China
Bank of China, a patra cea mai mare instituție bancară din lume, a deschis sucursala din București în decembrie 2019. Aceasta a fost inaugurată cu scopul de a facilita investițiile chineze în România și de a susține întreprinderile locale în explorarea pieței chineze. Cu active de peste 2.730 de miliarde de euro, Bank of China se află pe locul patru la nivel mondial, fiind precedată de alte trei bănci chineze.
Citește și: Românii vor da năvală în această țară din Europa! Se fac angajări în masă iar beneficiile oferite nu sunt de neglijat
La ceremonia de inaugurare de acum cinci ani, Liu Liange, președintele Consiliului de Administrație al Bank of China, a afirmat că banca va ghida activ firmele chineze spre investiții în regiune și va susține întreprinderile locale, construind astfel un pod financiar solid pentru cooperarea sino-română.
