Românul are cont la austrieci de mai bine de doi ani, a avut un credit și l-a plătit anticipat. Într-o zi, a vrut să nu achite direct cu cardul și să-și scoată banii, apoi să-i folosească pentru a-și lua de mâncare, pentru pata facturilor și alte cheltuieli. Angajații băncii au văzut ca fiind anormal un gest atât de banal și l-au căutat pentru detalii.
CITEȘTE ȘI: Facturi de energie compensate de stat. Românii care îndeplinesc anumite condiții vor fi ajutați din fonduri externe, nerambursabile
Raiffeisen Bank l-a notificat pe român, după ce și-a scos banii de pe card
Bărbatul a povestit presei că s-a trezit cu un mesaj de la bancă prin care era întrebat ce a făcut cu banii săi! Redăm documentul prezentat:
„Stimate Client,
Vă informăm că, potrivit normelor legale în materie de cunoaștere a clientelei, Raiffeisen Bank, în calitate de instituție de credit, are obligația legală de a aplica măsuri de cunoaștere a clientelei pentru realizarea monitorizării continue a relației de afaceri, inclusiv de a examina tranzacțiile derulate de clienții săi prin conturile bancare pe care le operează. Astfel de verificări sunt realizate în mod uzual de către bancă, prin verificări care țin de declarațiile înscrise de clienți, tranzacții ordonate, declarații justificative, specificul afacerii respective etc.
Prezenta solicitare este adresată având în vedere dispozițiile contractuale (3.1.3. din Condiții Generale de Derulare a Operațiunilor Bancare pentru Persoane Fizice) potrivit cărora Raiffeisen Bank are dreptul să solicite informații și/sau documente și/sau acorduri necesare îndeplinirii de către Bancă a obligațiilor legale ce îi revin (clauza făcând aplicarea dispozițiilor art. 25 din Legea 129/2019 cu modificările și completările ulterioare, art. 3 din Regulamentul BNR nr.2/2019, precum și articolele în legătură cu acestea) și prevederile Ordonanței de Urgență nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, cu modificările și completările ulterioare – în vederea asigurării obligațiilor legale ale băncii”, potrivit R3media.
Așadar, dintr-un gest atât de simplu, clientul a devenit suspect că ar încălca sancțiuni internaționale, ar face spălare de bani sau activități teroriste. În continuare, a fost nevoit să explice băncii ce a făcut cu proprii lui bani, pentru a nu avea și probleme legale!
CITEȘTE ȘI: Cel mai bogat român își concediază angajații. Daniel Dines a recurs la restructurări în cadrul faimoasei companii UiPath
