Autoritatea de Supraveghere Financiară a emis un avertisment public pe data de 5 august 2026, prin care îi atenționează pe investitori și pe publicul larg cu privire la apariția unui nou tip de fraudă în piața financiară. Escrocii utilizează documente false intitulate "Licență de Broker", care pretind că au fost emise sau avizate de ASF, pentru a câștiga încrederea victimelor. Această schemă reprezintă o evoluție a metodelor clasice de înșelăciune și vizează în special persoanele interesate de investiții financiare.
Conform comunicatului oficial al instituției, documentele false sunt de o calitate surprinzătoare și includ sigle, antete și formulări care imită perfect documentele autentice. Escrocii le prezintă victimelor prin intermediul aplicațiilor de mesagerie, precum WhatsApp, alături de acorduri de confidențialitate și alte hârtii care par oficiale. Odată ce au câștigat încrederea persoanei vizate, infractorii trec la etapa următoare a fraudei.
Cum funcționează noua schemă de fraudă
Metoda folosită de escroci este bine pusă la punct. Inițial, victimele sunt contactate de persoane care se prezintă ca brokeri autorizați și care le propun oportunități de investiții extrem de profitabile. Pentru a-și demonstra legitimitatea, aceștia trimit fotografii ale unor documente false care atestă autorizarea lor de către ASF. Victimele, impresionate de aparența de legalitate, sunt mai dispuse să asculte sfaturile "consultantului financiar".
În etapa următoare, escrocii îi conving pe cei păcăliți să contracteze credite în nume propriu sau să transfere sume de bani către conturi controlate de infractori. O metodă tot mai frecventă este solicitarea de a depune bani la bancomate de criptomonede, folosind coduri QR furnizate de escroci. Victimele sunt asigurate că fondurile vor fi investite în proiecte sigure, cu randamente mari, dar în realitate banii dispar fără urmă.
Cum se poate verifica autenticitatea
ASF a subliniat că singura metodă sigură de a verifica dacă o persoană sau o entitate este autorizată să funcționeze ca broker este consultarea Registrului Public disponibil pe site-ul oficial al instituției. Acest registru conține toate entitățile autorizate și supravegheate de ASF, inclusiv intermediarii în asigurări, societățile de administrare a investițiilor și brokerii de credite. Orice persoană care pretinde că deține o licență de broker, dar nu figurează în acest registru, este un impostor.
Autoritatea a mai recomandat publicului să manifeste prudență maximă atunci când este contactat cu oferte de investiții care par prea bune pentru a fi adevărate. ASF nu emite documente intitulate "Licență de Broker" și nu contactează direct investitorii pentru a le propune oportunități de afaceri. De asemenea, instituția a îndemnat cetățenii să nu trimită niciodată bani, să nu semneze contracte și să nu ia decizii de investiții doar pe baza unor documente primite online, fără a verifica în prealabil sursa.
Măsuri de prevenire și sancționare
Pentru a combate această formă de fraudă, ASF colaborează cu structurile de poliție și cu Parchetul, furnizând informații despre documentele false identificate și despre modalitățile de operare ale rețelelor de escroci. Autoritatea a mai anunțat că va intensifica campaniile de educație financiară, pentru ca publicul să poată recunoaște mai ușor tentativele de înșelăciune. În paralel, instituția lucrează la îmbunătățirea sistemelor de raportare a fraudelor, astfel încât victimele să poată semnala incidentele rapid și fără birocrație excesivă.
Experții în legislația financiară susțin că pedepsele pentru astfel de infracțiuni ar trebui întărite, dat fiind potențialul ridicat de prejudiciu. În multe cazuri, victimele pierd economiile de o viață, iar recuperarea banilor este extrem de dificilă, mai ales când infractorii operează din străinătate. ASF a îndemnat băncile și instituțiile de credit să fie mai vigilente la tranzacțiile suspecte și să alerteze clienții atunci când identifică operațiuni neobișnuite.
Specialiștii în securitate cibernetică atrag atenția că aceste fraude se înmulțesc pe fondul creșterii interesului public pentru investiții, în special în domeniul criptomonedelor și al pieței de capital. Recomandarea lor este ca orice persoană care dorește să investească să apeleze doar la entități autorizate, cu sedii fizice vizibile și cu o istorie verificabilă. Educația financiară rămâne cea mai puternică armă împotriva escrocilor, iar prudența este esențială în orice tranzacție care implică sume de bani.
Surse: economedia.ro, stirileprotv.ro, profit.ro, capital.ro
