O pensionară de 75 de ani din Cluj a predat 20.000 de euro unui necunoscut, după ce persoane care pretindeau că reprezintă Banca Națională a României și Poliția Română au convins-o că economiile sale sunt în pericol. Anchetatorii au identificat un suspect și au recuperat 18.000 de euro, potrivit informațiilor comunicate de poliția județeană.
Apelul care a transformat protejarea banilor într-o capcană
Femeia a fost contactată telefonic și anunțată că asupra contului său bancar ar fi avut loc o fraudă. Interlocutorii și-au construit povestea folosind numele unor instituții în care victima avea încredere. Presupusa intervenție a autorităților a fost, de fapt, pretextul prin care aceasta a fost determinată să renunțe la bani.
Solicitarea nu privea plata unei facturi sau cumpărarea unui produs. Pensionarei i s-a spus să retragă economiile pentru a le pune în siguranță. Următorul pas indicat de apelanți era predarea numerarului către un bărbat care urma, potrivit poveștii prezentate, să se ocupe de protejarea sumei.
Aici se află mecanismul înșelăciunii: persoana contactată ajunge să facă tocmai operațiunea care o lasă fără bani, crezând că împiedică o pierdere. Amenințarea invocată la telefon nu reprezenta o fraudă bancară confirmată, ci explicația folosită de cei care urmăreau obținerea economiilor.
Banii au fost predați în Cluj-Napoca
După retragerea sumei, victima s-a întâlnit cu un bărbat în municipiul Cluj-Napoca și i-a înmânat cei 20.000 de euro. Când a înțeles că fusese înșelată, aceasta a sesizat autoritățile. Cercetările au vizat atât persoana care ar fi preluat numerarul, cât și modul în care fusese organizată predarea.
Polițiștii au explicat că femeia ar fi fost determinată să retragă banii „sub pretextul unei presupuse fraude asupra contului bancar”. Formularea autorităților separă pericolul inventat de apelanți de fapta cercetată: prejudiciul s-a produs prin remiterea economiilor, nu prin incidentul bancar pretins la telefon.
În aceeași zi, anchetatorii au depistat un bărbat de 49 de ani, din județul Vâlcea, în parcarea unui centru comercial din comuna Florești. El este bănuit că ar fi primit suma de la pensionară. Identificarea sa a permis recuperarea unei părți importante din bani.
Un cod folosit pentru identificarea intermediarului
Din cercetări a rezultat suspiciunea că bărbatul nu ar fi acționat singur. Poliția susține că acesta s-ar fi deplasat la Cluj-Napoca în baza unei înțelegeri anterioare cu ceilalți participanți la faptă, pentru a se întâlni cu persoana vătămată și a prelua numerarul.
Pentru predare ar fi fost utilizat și un cuvânt în limba engleză, stabilit în prealabil drept cod de identificare. Detaliul apare în explicațiile anchetatorilor despre organizarea întâlnirii. Un asemenea cod putea face legătura între instrucțiunile telefonice și persoana care se prezenta în fața victimei.
Existența unei parole convenite nu dovedește însă că interlocutorul reprezintă o instituție. În situația descrisă de poliție, codul făcea parte tocmai din înțelegerea dintre participanții suspectați. Verificarea identității nu poate fi înlocuită de un element comunicat chiar de persoanele care solicită banii.
Ce au recuperat polițiștii și ce măsură a fost luată
Autoritățile au recuperat 18.000 de euro de la suspect. Prin urmare, informația despre pierderea economiilor trebuie citită împreună cu evoluția anchetei: o mare parte a sumei predate a fost găsită. Nu este anunțată recuperarea integrală a prejudiciului de 20.000 de euro.
Bărbatul a fost reținut, ulterior fiind plasat sub control judiciar în dosarul de înșelăciune. Cercetările continuă pentru identificarea celorlalți participanți. Aceste măsuri nu echivalează cu o condamnare, iar persoana cercetată beneficiază de prezumția de nevinovăție până la stabilirea vinovăției printr-o hotărâre judecătorească definitivă.
Semnalele de alarmă din această înșelăciune
Cazul arată de ce o solicitare de retragere și predare a economiilor către un necunoscut trebuie verificată independent de conversația care a declanșat-o. Numele unei instituții, un ton convingător sau o parolă nu sunt suficiente pentru a confirma identitatea celui care cere numerarul.
Pentru persoanele aflate într-o situație asemănătoare, conduita prudentă este întreruperea discuției și contactarea directă a băncii ori a poliției, prin date de contact verificate separat. Dacă banii au fost deja predați, sesizarea autorităților și păstrarea informațiilor despre apel și întâlnire pot sprijini cercetările.
O presupusă fraudă bancară a fost invocată la telefon.
Victima a retras și a predat 20.000 de euro.
Polițiștii au recuperat 18.000 de euro.
Cercetările vizează și ceilalți participanți.
Surse: Cancan.
