Groupama, liderul industriei de asigurări din România, a implementat soluții inovatoare de inteligență artificială pentru procesarea daunelor, reducând semnificativ timpul de soluționare și îmbunătățind experiența clienților. Compania a plătit în primul trimestru din 2026 despăgubiri de aproape 600 de milioane de lei, în timp ce continuă investițiile masive în digitalizare.
Inteligența artificială revoluționează constatarea daunelor auto
Unul dintre cele mai semnificative proiecte implementate recent vizează procesul de constatare a daunelor auto, un domeniu în care rapiditatea și acuratețea sunt esențiale. Groupama a integrat o soluție de inteligență artificială care analizează fotografiile transmise în cadrul dosarelor de daună și identifică automat avariile, stabilind totodată soluțiile tehnice de remediere.
AI-ul preia analiza documentelor și automatizează întreaga secvență de instrumentare, de la identificarea daunelor și stabilirea soluției de remediere, până la transpunerea acestora în sistemele interne pentru generarea devizelor și emiterea procesului verbal de constatare. Un proces care presupunea mai mulți pași manuali succesivi este acum automatizat de la un capăt la altul, rezultând în dosare întocmite și aprobate semnificativ mai rapid.
Asistent AI intern cu rată de acuratețe de peste 90%
Groupama a implementat un asistent intern bazat pe inteligență artificială, care oferă echipelor acces imediat la informații corecte și validate despre normele și condițiile produselor din portofoliu. Performanțele sunt deja măsurabile: timpul mediu de răspuns este de 8 secunde, iar asistentul are dreptate în peste 90% din cazuri.
Această tehnologie permite angajaților Groupama să ofere informații precise clienților într-un timp mult mai scurt, reducând erorile umane și crescând eficiența operațională. Sistemul este constant îmbunătățit prin machine learning, învățând din interacțiunile anterioare pentru a oferi răspunsuri și mai precise.
Cifrele trimestrului întâi: 600 milioane lei în despăgubiri
În primul trimestru din 2026, Groupama a plătit despăgubiri de aproape 600 de milioane de lei, o sumă care reflectă anvergura operațională a companiei. Cea mai mare daună individuală a depășit 2,7 milioane de lei, în baza unei polițe RCA, demonstrând capacitatea Groupama de a gestiona și cazuri complexe de daună.
Numărul dosarelor procesate cu ajutorul inteligenței artificiale este în creștere constantă, compania estimând că până la finalul anului 2026 peste 50% din constatările auto vor fi procesate complet automatizat. Acest obiectiv se înscrie în strategia mai amplă de transformare digitală a întregii companii.
Contextul pieței de asigurări din România
Piața asigurărilor din România se află într-un proces accelerat de digitalizare, companiile fiind nevoite să investească în tehnologie pentru a rămâne competitive. Groupama, cu o cotă de piață semnificativă, demonstrează prin aceste investiții angajamentul față de inovație și calitatea serviciilor.
Schimbările demografice și așteptările tot mai ridicate ale clienților, în special din generațiile mai tinere, obligă companiile de asigurări să ofere soluții rapide, transparente și ușor accesibile. Implementarea inteligenței artificiale nu este doar o tendință, ci o necesitate pentru eficientizarea proceselor într-o piață cu marje de profit în scădere.
Perspective și planuri viitoare
Groupama își propune să extindă utilizarea inteligenței artificiale și în alte segmente de business, nu doar în constatarea daunelor auto. Planurile companiei includ dezvoltarea de chatboți avansați pentru interacțiunea cu clienții, sisteme predictive pentru prevenirea fraudelor și instrumente de analiză a riscurilor bazate pe big data.
Investițiile în digitalizare reprezintă o prioritate strategică pentru Groupama, compania alocând anual resurse semnificative pentru modernizarea infrastructurii IT și dezvoltarea de soluții proprietare. Aceste eforturi sunt menite să consolideze poziția de lider pe piața asigurărilor din România și să pregătească compania pentru provocările viitorului.
Surse: Ziarul Financiar, Groupama România
